Privacidade

POLÍTICA AML (LBC)

Introdução

Bitx Operations N.V., é licenciado e regulamentado pelo Governador de Curaçao, para oferecer jogos remotos (online) pela internet, sob os Regulamentos de Jogos Remotos. De acordo com as condições de licença emitidas pelas autoridades de Curaçao, a BITX é obrigada a adotar medidas adequadas para impedir que seus sistemas sejam usados ​​para fins de lavagem de dinheiro, financiamento do terrorismo ou qualquer outra atividade criminosa. A BITX é, portanto, obrigada a seguir as disposições contidas no quadro legal, nomeadamente Proceeds of Crime Act 2002 (Parte 7), e o Regulamento n. 692 de 26 de junho de 2017 e eventuais notas de orientação emitidas pelas Autoridades competentes.

Objetivo da Política

A BITX está totalmente empenhada em estar constantemente vigilante para prevenir a lavagem de dinheiro e combater o financiamento do terrorismo, a fim de minimizar e gerenciar riscos como os riscos à sua reputação, risco legal e risco regulatório. Também está comprometido com seu dever social de prevenir crimes graves e não permitir que seus sistemas sejam abusados ​​​​para promover esses crimes. A empresa esforçar-se-á por manter-se atualizada com os desenvolvimentos a nível nacional e internacional sobre quaisquer iniciativas para prevenir o branqueamento de capitais e o financiamento do terrorismo. Compromete-se a proteger, em todos os momentos, a organização e suas operações e salvaguardar sua reputação e tudo da ameaça de lavagem de dinheiro, financiamento de atividades terroristas e outras atividades criminosas.

Obrigações

• Nomear um de seus diretores seniores como o Diretor de Relatórios de Lavagem de Dinheiro (MLRO) designado, cujas responsabilidades incluirão os deveres exigidos pelas leis, regulamentos e notas de orientação.

• Todos os casos de suspeita de tentativas de lavagem de dinheiro devem ser relatados ao MLRO, mas essa suspeita não deve ser transmitida ao cliente e outras ações devem aguardar consentimentos. O MLRO é, então, responsável por entrar em contato, enviar Relatórios de Atividades Suspeitas e obter consentimentos da autoridade legal responsável na jurisdição onde a transação foi feita, quando apropriado. Ele também garantirá que os registros apropriados sejam mantidos para todos os relatórios relacionados.

• Tomar medidas razoáveis ​​para estabelecer a identidade de qualquer pessoa para quem se proponha fornecer seu serviço.

• A BITX implementará uma política COMPLETA de 'Conheça seu cliente'. Isso ajudará a combater não apenas as ameaças de lavagem de dinheiro, mas outras ameaças de fraude em geral. Os clientes serão informados no momento do registro e geralmente no site não transacional de suporte que a Empresa utilizará ferramentas de verificação on-line e que, nos casos em que não pudermos atender aos critérios, documentos de verificação de identidade e endereço serão solicitados.

• Mantenha sempre uma lista online segura de todos os jogadores registrados.

• Reter identificação e documentação transacional conforme definido nas leis, regulamentos e notas de orientação.

• O negócio também não terá nenhum elemento em dinheiro, mitigando os riscos associados a dinheiro falso.

• Os sistemas estarão operando para registrar todas as transações de uma conta. Esses históricos de contas estarão sujeitos a um programa de verificações regulares e contínuas de indicadores de fraude e responsabilidade social. Quando forem detectados padrões de apostas e padrões de ganhos incomuns, eles também serão referenciados para o histórico de chamadas para garantir que a equipe não esteja em conluio com os clientes ou agindo de forma ilícita.

• A BITX também manterá um registro dos clientes identificados como de alto risco ou politicamente expostos. Essas contas estarão sujeitas a um maior escrutínio e frequência de verificações.

• Em geral, quando um comportamento ilegal ou inadequado por parte da equipe for identificado, os procedimentos investigatórios e disciplinares seguirão aqueles descritos nos contratos de equipe conforme exigido pelas diretrizes da lei trabalhista e a necessidade de usar com maior propensão medidas como suspensão quando, por exemplo, fraude transacional é suspeita e essas atividades formam uma parte padrão da descrição do trabalho de um funcionário.

• Todas as transações realizadas em nosso site podem ser controladas para evitar atividades de lavagem de dinheiro ou financiamento do terrorismo. Transações suspeitas serão relatadas à autoridade competente, dependendo da jurisdição que rege a transação.

• Se nosso departamento de riscos e fraudes suspeitar de fraude, pode ser necessário que o jogador forneça a documentação apropriada. Se houver indícios suficientes de comportamento fraudulento (por exemplo, repúdio bancário, conta operada por terceiros, uso de documentos falsificados, fraude de meios de pagamento, etc.), a conta será suspensa até que a situação seja regularizada. A suspensão deve ser comunicada à autoridade competente juntamente com os respetivos fundamentos (provas ou provas recolhidas) no prazo de 24 horas e às autoridades responsáveis ​​pelo processo penal. Paralelamente à suspensão, a BITX poderá proceder à imobilização, como medida cautelar, do saldo da conta do jogador, até decisão das autoridades competentes.

• Fornecer treinamento inicial e contínuo a todos os funcionários relevantes, incluindo, mas não limitado a:

• Responsabilidades pessoais do pessoal;

• Procedimentos relativos à identificação de Jogadores;

• Monitoramento da atividade do Jogador;

• Manutenção de registros;

• Comunicar quaisquer transações incomuns/suspeitas;

• Padrões de Apostas Incomuns;

• Padrões suspeitos de depósito e saque (tamanho e frequência);

• Confiabilidade dos Dados do Cartão;

• Problemas de verificação do cliente e roubo de identidade;

• Vinculação de contas/contabilidade múltipla;

• Conta para Jurisdições de Alto Risco;

• Due diligence do cliente (CDD), incluindo requisitos aprimorados para clientes de alto risco, que inclui PEPs;

• Assegure-se de que esta política seja desenvolvida e mantida de acordo com a evolução das obrigações estatutárias e regulatórias e conselhos das autoridades relevantes.

• Examinar com atenção especial, e na medida do possível, os antecedentes e a finalidade de quaisquer transações complexas ou grandes e quaisquer transações que sejam particularmente prováveis, por sua natureza, relacionadas à lavagem de dinheiro ou ao financiamento do terrorismo.

• A BITX pode encerrar Contas com efeito imediato e reter todos os fundos da conta em caso de suspeita credível de atividade fraudulenta, incluindo, mas não limitado ao fornecimento de dados pessoais fraudulentos, falsificados, alterados ou roubados e, ainda, no caso de registro de várias contas.

• Comunicar qualquer suspeita ou conhecimento de branqueamento de capitais de financiamento do terrorismo à Unidade de Análise de Inteligência Financeira (FIAU) criada por lei como a Agência Governamental responsável pela recolha, recolha, processamento, análise e divulgação de informações com vista a prevenir o branqueamento de capitais e combater o financiamento do terrorismo.

• Atividade Suspeita neste caso está sendo referida como transações suspeitas, perfis extremos de jogadores, quando os depósitos não coincidem entre outros elementos. Outros exemplos concretos de como identificamos jogadores que exigem que nossa equipe realize uma abordagem de monitoramento de risco de nossos clientes e quando realizar especificamente verificações aprimoradas de due diligence nos perfis de jogadores podem ser necessários:

• Passaporte ou carteira de identidade.

• Conta de luz.

•Extrato bancário.

• Outros comprovantes de identidade.

• As verificações de due diligence aprimoradas estão sujeitas ao perfil dos jogadores e à quantidade de risco que eles representam para nós. Somente quando determinarmos alguns dos pontos acima ou uma combinação de alguns, sinalizaremos o cliente/clientes em questão e realizaremos o monitoramento de risco. Isso incluirá verificações de onde o cliente trabalha, valor da casa, onde o cliente mora e verifica se o valor da casa é lógico comparado aos gastos dos clientes.

• Dentro dessa estrutura, os Relatórios de Atividades Suspeitas (SARs) são uma exigência imposta. A BITX garante que qualquer funcionário reporte à Equipe de Risco quando tiver conhecimento ou suspeita de que uma pessoa ou cliente está envolvido em BC ou financiamento ao terrorismo. Qualquer funcionário que não o faça está sujeito a processo criminal.

• Os encaminhamentos de SARs devem ser feitos de forma confidencial e discreta, de forma manuscrita e não via e-mail, para garantir o máximo de anonimato.

• Um funcionário não deve, em nenhuma circunstância, divulgar ou discutir qualquer preocupação de AML com a pessoa ou pessoas sujeitas a uma investigação, ou qualquer outra pessoa para esse assunto. A divulgação (também conhecida como "tipping off") é estritamente proibida e acarreta penalidades legais muito sérias.

• Além disso, e para nos mantermos o mais protegidos possível, nunca deve ser deixada qualquer observação na conta que dê qualquer indicação de suspeita de ML, podendo um jogador, a qualquer momento, solicitar as notas completas /remarks em sua conta.

• Cooperar com todas as autoridades administrativas, policiais e judiciárias relevantes em seus esforços para prevenir e detectar atividades criminosas. Além disso, a empresa deve:

• Não aceitar a abertura de Contas anônimas ou Contas em nomes fictícios de forma que o verdadeiro beneficiário efetivo não seja conhecido.

• Não aceita dinheiro de Jogadores.

• Os fundos podem ser recebidos dos Jogadores apenas por qualquer um dos seguintes métodos: cartões de crédito, cartões de débito, transferência eletrônica, cheques de transferência eletrônica e qualquer outro método aprovado pelo Regulador.

• Não registrar um Jogador com menos de dezoito (18) anos de idade.

• Registre apenas uma única conta em nome de uma determinada pessoa: as práticas de várias contas são estritamente proibidas.

• Transferir pagamentos de ganhos ou reembolsos de volta para a mesma rota de origem dos fundos, sempre que possível.

• Não aceitar uma aposta a menos que uma Conta de Usuário tenha sido estabelecida em nome do Jogador e haja fundos suficientes na Conta para cobrir o valor da aposta.

• Não aceitar uma aposta a menos que os fundos necessários para cobrir o valor da aposta sejam fornecidos de forma aprovada.

• Não aceitar Jogadores que residam ou joguem em jurisdições não respeitáveis.

• Não fazer um pagamento superior a trezentos euros (€ 300) ou cumulativo de uma conta de usuário para um jogador até que a identidade, idade e local de residência do jogador tenham sido verificados.

• Se nenhuma transação foi registrada em uma Conta de Usuário por trinta meses, encerre a Conta de Usuário e envie o saldo dessa conta para o Jogador, ou se o Jogador não puder ser localizado satisfatoriamente, para o regulador.

• Sempre que julgar necessário, verifique a credibilidade do Jogador com terceiros que anteriormente forneceram qualquer informação sobre o Jogador.

• Se tomar conhecimento de que uma pessoa forneceu informações falsas ao fornecer documentos de due diligence, não registre tal pessoa. Quando essa pessoa já estiver registrada, a empresa deve cancelar imediatamente o registro dessa pessoa como jogador na empresa.

O cliente declara e garante expressamente que todas as quantias depositadas e utilizadas para participar nos jogos online remotos BITX provêm de fontes legítimas e não estão relacionadas com qualquer atividade fraudulenta, branqueamento de capitais ou atividades consideradas ilícitas por lei, como branqueamento de capitais ou financiamento do terrorismo. De acordo com a legislação em vigor, e regulamentos que possam ser emitidos a qualquer momento pelo regulador sobre a prevenção do branqueamento de capitais e do financiamento do terrorismo, a BITX reserva-se o direito de tomar as medidas que considere necessárias para cumprir esses requisitos. Os usuários não podem usar empréstimos para participar do site BITX. A BITX não concederá ao usuário nenhum tipo de empréstimo ou mecanismo que permita fazer empréstimos ou transferir fundos entre jogadores, a qualquer momento. A BITX reserva-se o direito de supervisionar qualquer transferência de fundos que seja depositada ou retirada por qualquer usuário e relatar qualquer informação do usuário às autoridades regulatórias ou criminais e/ou provedores de serviços de pagamento. A BITX mantém o dinheiro dos jogadores em uma conta que é legalmente separada dos fundos próprios da BITX. E também se reserva o direito de reter todos os fundos de um cliente a seu critério se considerar que eles derivam diretamente ou estão relacionados com atividades ilícitas ou fraudulentas. Após a confirmação do depósito, o cliente pode utilizar os fundos depositados para apostas. Os depósitos são creditados na conta do jogador assim que a transferência bancária for validada com sucesso. Depósitos e saques são feitos apenas em reais (R$), dólares americanos (US$) e euros (€). O valor mínimo do depósito é de R$ 60, USD 10 ou EUR 10. É de inteira responsabilidade do cliente verificar se o banco cobra alguma taxa sobre essas transferências. O cliente declara ser titular da conta de pagamento disponibilizada à BITX e os meios de pagamento utilizados estão associados a essa mesma conta, ou caso não seja possível, associá-la a uma conta de titularidade do cliente. O saldo total da sua conta de jogador inclui Saldo do Casino, Saldo Real de Apostas Desportivas, Saldo de Bónus de Casino e Saldo de Bónus de Apostas Esportivas. A existência de duas carteiras (casino e apostas desportivas) não altera o comportamento da sua conta de jogador ao efetuar um pedido de levantamento. Consequentemente, fazer um pedido de levantamento, independentemente do saldo a ser levantado ser transferido da sua carteira do casino, pode resultar na perda ou cancelamento dos bónus de apostas desportivas. Os levantamentos devem ser efectuados pelo mesmo método utilizado para os depósitos sempre que o método utilizado o permita. Caso o método de depósito não permita levantamentos, estes devem ser efetuados por transferência bancária para a conta indicada pelo utilizador aquando do registo ou para a conta de pagamento por si indicada e titular e escolhida para o efeito. As retiradas só podem ser processadas a partir da sua conta Sports Cash. Quaisquer saques da sua conta de dinheiro do cassino só podem ser feitos transferindo primeiro o valor do saque para sua conta de dinheiro esportivo e, em seguida, solicitando que o saque seja processado a partir da conta dinheiro esportivo. Observe, no entanto, que qualquer transferência de fundos da Conta Cash do Cassino para a Conta Cash Sports será considerada um Saque da Conta Cash do Cassino e pode, consequentemente, resultar na perda ou anulação de bônus e promoções de produtos do Cassino. BITX analisa os gastos dos jogadores e o jogo para verificar se há atividades suspeitas. Antes de qualquer retirada ser processada, os seguintes procedimentos são realizados:

• O histórico de depósitos dos clientes é revisado para confirmar que nenhum pagamento suspeito foi feito na conta do cliente. A frequência dos depósitos e a soma dos depósitos são revisadas para garantir que estejam dentro da faixa normal para o cliente com base em seu histórico de depósitos e na faixa geral de depósitos em toda a nossa rede.

• O faturamento do cliente é revisado para garantir que ele tenha jogado no cassino e não esteja usando o BITX como método para movimentar dinheiro.

• Sempre que possível, os fundos devem sempre ser devolvidos ao método de pagamento original usado pelo jogador para fazer um depósito. Para cumprir os requisitos legais, sua identidade deve ser verificada pela BITX. Para o efeito, no primeiro momento do pedido de levantamento deverá enviar-nos um email para support@Bitx.bet com pelo menos os seguintes documentos:

• Documento de identidade com foto e data de nascimento;

•Prova de endereço;

• Comprovante de titularidade da conta;

• Sempre que pretender alterar a sua conta de pagamento deverá enviar um novo comprovativo da titularidade da nova conta. Sem isso, seu pagamento não será processado. Sua Conta de Jogador não deve ser usada ou tratada como uma conta bancária. No caso de depósitos ou saques sem atividade de jogo, ou atividade com proporções reduzidas de depósitos iniciais, a BITX reserva-se o direito de solicitar explicações antes de transferir o pedido de saque em questão. Sua solicitação de retirada será cancelada em até 72 horas a partir da data de seu pedido se você não fornecer à BITX as informações necessárias para permitir a verificação de sua identidade. Qualquer retirada é gratuita.

Pessoa politicamente exposta

As diretrizes europeias relativas à “Prevenção do Branqueamento do Produto da Actividade Criminal (Branqueamento de Capitais) e do Financiamento do Terrorismo” entraram em vigor, alterando a definição de pessoa politicamente exposta. Para minimizar os riscos de corrupção e lavagem de dinheiro, a BITX é obrigada por lei a coletar dados e identificar quais dos clientes/beneficiários dos clientes devem ser considerados pessoas politicamente expostas, seus familiares ou associados próximos. De acordo com a lei “Sobre a Prevenção do Branqueamento do Produto da Actividade Criminal (Branqueamento de Capitais) e do Financiamento do Terrorismo”, considera-se pessoa politicamente exposta (doravante designada por PEP): uma pessoa que detenha ou tenha exercido um cargo de destaque cargo público num país da União Europeia ou do Espaço Económico Europeu ou num país terceiro, incluindo funcionário de alto nível, chefe de unidade administrativa do estado (município), chefe de governo, ministro (vice-ministro ou vice-ministro adjunto, se houver exerce tal cargo em país relevante), secretário de Estado ou outro funcionário de alto nível do governo ou unidade administrativa estadual (município), membro do parlamento ou órgão legislativo similar, membro do órgão de administração (diretoria) de um partido político, juiz de tribunal constitucional, tribunal supremo ou tribunal de outra instância (membro de órgão judicial), membro do conselho ou conselho de uma instituição suprema de auditoria, membro do conselho ou o conselho de um banco central, embaixador, encarregado de negócios, oficial superior das forças armadas, membro do conselho ou conselho de uma empresa de capital estatal, chefe (diretor, vice-diretor) de organização internacional e membro do conselho ou pessoa que detém uma posição igual em tal organização. A seguinte pessoa será considerada um membro da família de uma pessoa politicamente exposta:

• um cônjuge ou pessoa equiparada a um cônjuge. Uma pessoa só pode ser equiparada a um cônjuge desde que tenha tal estatuto nos termos das leis do respetivo país;

• filho ou filho de cônjuge de pessoa politicamente exposta ou equiparada a cônjuge, seu cônjuge ou pessoa equiparada a cônjuge;

• um pai, avô ou neto;

• um irmão ou irmã.

Um associado próximo de uma pessoa politicamente exposta é uma pessoa publicamente conhecida por manter negócios ou outro relacionamento próximo com uma pessoa politicamente exposta, ou ser acionista de uma e mesma empresa comercial com uma PEP, e também uma pessoa física que seja o único proprietário de tal pessoa jurídica que se saiba ter sido efetivamente constituída em benefício de um PEP.

Países Proibidos

Os seguintes países estão restritos à participação na BITX:

• Estados Unidos da América e seus territórios, Aruba, Bonaire, Curaçao, França, Holanda, Saba, Statia, St. Maarten, Cingapura.

• Irã, Coréia do Norte, Albânia, Barbados, Botsuana, Camboja, Jamaica, Haiti, Maurício, Mianmar (Birmânia), Nicarágua, Paquistão, Panamá, Sudão do Sul, Síria, Iêmen e Zimbábue.